Formation Conseiller en assurances

La promotion et la vente des services et produits de la société qu'il représente sont au cœur du métier de conseiller en assurances. Il accomplit cette mission au sein d'une zone géographique donnée, en gérant et développant son portefeuille clients. Il peut également être amené à régler des sinistres mineurs et assurer le montage administratif et technique de certains contrats.
Egalement nommé agent commercial en assurances, il prospecte les clients, entreprises et particuliers, afin de leur proposer des solutions adaptées. Pour cela, il lui faut évaluer et analyser leurs besoins et parfaitement connaître les produits et services de son entreprise. Ses visites à la clientèle lui demandent de se plier à des horaires décalés et à de nombreux déplacements. Le conseiller en assurances peut aussi exercer au guichet, où il renseigne les assurés en matière de garanties, de droit des assurances et de remboursements. Il a alors le titre d'agent d'accueil en assurances.
Sur le terrain ou au guichet, le conseiller en assurances peut exercer pour le compte d'un établissement bancaire, d'un cabinet d'agents généraux ou de courtage en assurances ou encore pour des sociétés d'assurances mutualistes ou non.
Métier de terrain et de contact, il nécessite un sens aigu du relationnel. Le conseiller en assurances doit savoir faire preuve de ténacité et d'une grande motivation afin d'atteindre ses objectifs. Mais son rôle de conseil est tout aussi primordial. Il possède en effet le sens de l'écoute et sait entretenir des relations de confiance avec ses clients. Mieux il les connaît, plus il peut anticiper sur leurs besoins et leur proposer des produits adaptés. Sans jamais perdre de vue les intérêts des assurés, il doit également songer à la rentabilité de la société qui l'emploie.