Formation Conseiller gestionnaire de clientèle particulier

Conseiller gestionnaire de clientèle particulier : en quoi ça consiste ?

Le conseiller gestionnaire de clientèle particulier travaille généralement dans un établissement bancaire ou financier. Son travail consiste à fidéliser et à développer un portefeuille de clients. Il est chargé de les aider à faire fructifier et à diversifier leurs avoirs.
Quelles compétences  pour quelles missions?

Le conseiller gestionnaire de clientèle particulier est également appelé « chargé de clientèle particulier ». Les clients dont il s’occupe sont en général des particuliers, cadres, chefs d’entreprises et professions libérales qui bénéficient de revenus élevés et cherchent à améliorer en permanence leurs placements financiers par des conseils de professionnels.

Son travail au quotidien : gérer son portefeuille de clients, comprendre et analyser leurs besoins, préconiser les produits les plus adaptés et les vendre aux meilleures conditions.

Outre ses connaissances techniques des produits financiers, c’est avant tout un « opportuniste » qui avec son sens du relationnel doit convainc les clients de sa capacité à faire fructifier leurs avoirs. C’est donc un véritable commercial qui vend à ses clients des produits et des services bancaires ou financiers censés produire de la richesse. D’où l’aspect « conseil » essentiel du métier.

Il doit par ailleurs acquérir de nouveaux clients. Ses objectifs commerciaux (en nombre, en produits ou en montants) sont imposés par sa hiérarchie. Pour les réaliser et accomplir ses missions, le gestionnaire clientèle particulier doit travailler en équipe bien qu’il soit autonome. Il est ainsi en relation avec le service d’exploitation de son établissement qui lui communique précisément les mouvements et les avoirs des clients de son portefeuille.