Vous êtes ici : Formation > Les fiches métiers > Banque / Assurance > Gestionnaire de patrimoine

Formation Gestionnaire de patrimoine

  1. Formations
    pour salariés
  2. Formations
    pour étudiants
  3. Ouvrages
    associés

Gestionnaire de patrimoine en quoi ça consiste ?


Gestionnaire de patrimoine

Les particuliers disposant d'un patrimoine ont besoin des services de ce professionnel. En tenant compte de leurs exigences et de leurs moyens, il les accompagne dans la création et la valorisation de leur patrimoine.

Œuvrant au sein d'un établissement bancaire ou exerçant en tant qu'indépendant, le gestionnaire de patrimoine analyse tout d'abord la situation patrimoniale de ses clients. Il les aide ensuite à définir leurs besoins et leurs objectifs, à choisir l'encadrement fiscal et juridique le mieux adapté à leurs biens et à réaliser les placements les plus intéressants pour eux. De plus en plus fréquemment, il a aussi pour mission de rechercher de nouveaux clients patrimoniaux et, au sein des banques de réseau, il peut être amené à informer les chargés de clientèle en matière d'investissements financiers.

Pour mener à bien l'ensemble de ses missions, le gestionnaire de patrimoine, nommé encore conseiller financier ou gestionnaire de portefeuille, possède un bagage technique important dans les domaines de la finance, du droit, de l'économie et de la fiscalité. Il est également doté de grandes qualités humaines qui lui permettent de nouer des relations de confiance avec ses clients qu'il rencontre régulièrement. Il entretient également des liens étroits avec les opérateurs et les analystes financiers à même de l'informer sur les dernières évolutions des marchés et de la fiscalité. Autonome, tout en sachant travailler en équipe, ce professionnel sait prendre des décisions rapidement et faire preuve de ténacité. Parlant couramment l'anglais, maître de l'outil informatique, il possède le sens du commerce et aime relever les défis.


Tous droits réservés Kelformation

Indépendant ou salarié, en charge de petits comptes ou de clients importants : tous ces paramètres ont une incidence sur la rémunération du gestionnaire de patrimoine. Son salaire est donc très variable. En général toutefois, un débutant peut prétendre à un revenu compris entre 27 000 et 30 000 € par an. Avec les années et l'expérience, cette rémunération peut atteindre de 35 000 à 60 000 € en moyenne.

Le gestionnaire de patrimoine peut évoluer dans sa fonction en prenant en charge des clients aux patrimoines de plus en plus conséquents, jusqu'à assurer la gestion de grandes fortunes. Ses compétences pluridisciplinaires lui ouvrent également de nombreuses opportunités dans le secteur bancaire. Il peut ainsi se diriger vers des fonctions d'encadrement ou s'orienter vers la banque de marchés ou la banque d'affaires.

Généralement, cette profession est peu ouverte aux débutants car une expérience professionnelle au sein d'un établissement bancaire est souvent requise. Aujourd'hui, le gestionnaire de patrimoine a entre 30 et 50 ans et est de plus en plus diplômé. Les troisièmes cycles spécialisés, tels que les masters gestion du patrimoine ou d'une école de commerce, ont la préférence des employeurs. Dans le cadre de la formation professionnelle continue bancaire, le CESB Gestion de Patrimoine et l'ITB (Institut Technique de Banque) peuvent permettre d'accéder à ce métier.

Plus d'informations

Organisme:

Fédération Bancaire Française (FBF)
18 rue Lafayette
75440 Paris Cedex 09

Tél. : 01.48.00.52.52

http://www.fbf.fr


Kelformation vous conseille

Métiers connexes


Recherches associées