Formation : ASPECTS TECHNIQUES ET FINANCIERS DES PRODUITS D'EPARGNE D'ASSURANCE

Se former avec ADAP

Objectifs :
> Définir les différents produits financiers > Maîtriser les délégations de gestion sur les produits multi-supports > Gérer les mécanismes des contrats multi-supports > Comparer la fiscalité produits placements / assurance vie

Public visé :
tous salariés ou intermédiaires assurance dédiés spécifiquement à la gestion ou à la commercialisation de produits d'épargne assurance vie individuelle en unités de comptes (multi-supports)
Pré-requis :
> Formation ADAP suivie ou expérience équivalente

A Présenter les produits (supports) financiers 1. Action 2. Obligation 3. O.P.C.V.M. 4. Autres produits des marchés financiers B Comprendre les différents types de gestion 1. Rappel du principe de la gestion déléguée 2. Gestion personnelle 3. Gestion profilée C Maîtriser les mécanismes durant la vie du contrat 1. Arbitrage 2. Retrait partiel 3. Retrait total 4. Avance 5. Différentes formes de versements D Appréhender la fiscalité 1. Fiscalité des placements financiers 2. Fiscalité assurance vie (en cas de vie, en cas de décès) 3. Droits de mutation 4. Analyse comparative