savoir identifier les besoins de financement à moyen ou long terme des entreprises ; répondre aux attentes des entreprises en assurant la maîtrise du risque bancaire ; entretenir un dialogue constructif avec l'entreprise ; disposer d'une méthodologie efficace pour analyser une demande de crédit et pour prendre position sur une demande de crédit
responsables d'engagements et leurs collaborateurs, responsables d'agences entreprises, chargés d'affaires entreprises, chargés d'affaires PME-PMI
Programme :
Analyser la situation financière et la performance de l'entreprise Connaître et effectuer les retraitements nécessaires pour passer de l'information comptable à l'information financière Evaluer la structure financière : fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, trésorerie nette Repérer les différentes typologies d'entreprises en termes de structure financière ainsi que de leur origine Evaluer la profitabilité des ventes à partir des soldes intermédiaires de gestion et approfondir les mesures d'excédent financier : CAF Approfondir l'analyse par les flux : . reconstituer le tableau de flux . évaluer la performance opérationnelle . comprendre la dynamique entre flux des activités opérationnelles et flux d'investissement . analyser la politique financière . identifier la capacité de remboursement des emprunts Calculer et interpréter les ratios significatifs Cas de synthèse : conduire le diagnostic financier d'une entreprise sur 3 - 5 ans en faisant le lien entre l'analyse chiffrée et l'environnement de l'entreprise
Les différentes solutions de financement des investissements et leurs caractéristiques Les différents types de crédit bancaire à moyen et long terme Le crédit-bail : aspects juridiques, économiques et financiers Les critères de choix entre crédit et crédit-bail : nature du bien, processus de décision, impact sur la présentation du bilan, impact sur la formation du résultat
Bâtir et analyser le plan de financement pluriannuel de l'entreprise Connaître la méthodologie de construction d'une prévision financière Comprendre la dynamique de l'entreprise Déterminer le taux de croissance équilibré de l'entreprise Déterminer le besoin en fonds de roulement normatif Savoir bâtir le plan de financement Contrôler l'équilibre du plan de financement Cas sur tableur : construction du plan de financement, simulations de solutions de financement et diagnostic sur la faisabilité du plan de financement
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