Formation : Démarchage bancaire et financier : commercialiser l'ensemble des produits en toute sécurité
Se former avec
Connaissance - Network
- Renseignements :
- Durée : 1 Jour
- Type : En centre (inter)
- Diplômant : Non
-
Prix H.T. € :830.00
- Objectifs :
- Être en mesure de prévenir toute situation de démarchage prohibée. Sécuriser la relation commerciale. Appréhender le cadre spécifique de la vente à distance. Savoir quelles informations communiquer selon le mode de commercialisation
- Public visé :
-
Commerciaux. Responsables marché des particuliers. Juristes. Toute personne en contact avec la clientèle et les prospects au sein d’un établissement bancaire et financier
- Maîtriser le cadre réglementaire du démarchage bancaire et financier
Intégrer la nouvelle définition du démarchage
Identifier les situations de démarchage
Séquence de questions/réponses - envoi d’un mailing au client, publicité ou démarchage ? Quels critères ? Rencontre d’un client sur le terrain ou en agence : démarchage ? Quand faire signer le contrat au client ? Appel téléphonique : faut-il envoyer l’information dès le premier contact ? Produits équivalents pour un même client : démarchage ?
Lister les produits rentrant dans le démarchage
Adopter des solutions au cas par cas (OPCVM, PEL, produits dérivés, produits de couverture de stock-options…)
Savoir dans quels cas les produits d’assurance sont concernés par le démarchage
Quelles solutions pour ne pas rentrer dans le démarchage et continuer de proposer ces produits ?
Obtenir la carte de démarchage
S’approprier les modalités d’enregistrement
Connaître les seuils (effectif, CA)
Respecter les nouvelles obligations du démarcheur
Quelles précautions prendre vis-à-vis de la personne démarchée ?
Regrouper les éléments à communiquer impérativement au démarché : conditions de l’offre contractuelle…
Mise en situation : sous la forme de jeux de rôle, les participants élaborent un plan de bonne conduite démarcheur / client
Se conformer au cadre spécifique de la vente à distance des services financiers
Comprendre l’articulation des trois textes : Code monétaire et financier, ordonnance du 06/06/05 sur la vente à distance et Loi de Confiance dans l’Économie Numérique
Distinguer les notions d’information, de publicité et de démarchage
Éviter les ventes / promotions interdites
Délivrer les informations propres à un démarchage à distance
Sécuriser le démarchage à distance
Examiner les possibilités d’utilisation du fichier client suite à la Loi Informatique et libertés
Blanchiment : instaurer le contrôle de l’identité du client
Cas pratique : examen des différents types de démarchages (papier / physique / sans face à face) afin d’identifier les erreurs à ne pas commettre
Évaluer le nouveau partage de responsabilité entre le démarcheur et le prestataire de services d’investissement
Mesurer les risques d’engagement de la responsabilité pénale
Connaître les sanctions encourues
Autodiagnostic : évaluer sa pratique et identifier les activités de démarchage de son entité pour garantir la conformité de la commercialisation de ses produits / services face au nouveau cadre légal
- Méthode pédagogique :
L’animateur accompagne la présentation juridique du démarchage par une séquence de questions/réponses et de nombreux exemples concrets. Pour un bénéfice pédagogique accru, les participants s’exercent à l’application pratique de ces concepts à travers des jeux de rôle et des analyses de situation.
05/12/2008 au 05/12/2008 (75)
13/06/2008 au 13/06/2008 (75)
