Formation : Gérer la trésorerie au quotidien
Se former avec
CEGOS
- Renseignements :
- Durée : 0
- Type : Sur mesure (intra)
- Diplômant : Non
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Prix H.T. € :N.C.
- Objectifs :
- Bâtir des prévisions de trésorerie.Prendre des décisions de financement/placement.Contrôler les conditions bancaires.Gérer la trésorerie au quotidien.
- Public visé :
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Nouveaux trésoriers, assistants trésoriers, trésoriers de filiale de groupe.
- 1. Situer la place du trésorier dans l'entreprise Déterminer la trésorerie à partir du bilan.Les 5 crises de trésorerie.Les 4 grandes missions du trésorier. Exercice : faire le diagnostic d'une crise de trésorerie. 2. Construire et exploiter les prévisions Les 3 niveaux de prévision : utilité et méthode d'élaboration , budget, plan glissant et dates de valeur. Les 7 clés du plan glissant.Prendre la décision optimum de financement.Étude de cas : construire sur tableur un budget de trésorerie ,actualiser un plan glissant sur 2 mois. 3. Contrôler la facturation bancaire Faire l'inventaire des conditions bancaires.Les taux de référence : EONIA, T4M, EURIBOR.Contrôler les documents bancaires.Vérifier le calcul des intérêts. Calcul du TEG.Exercices : découvrir les 5 erreurs sur un relevé de compte ,vérification d'une échelle d'intérêt ,vérification des intérêts facturés par la banque et calcul du TEG. 4. Gérer la trésorerie au quotidien Les trois erreurs à éviter : équilibrage, sur- et sous-financement.Identifier et gérer les mouvements aléatoires.Créer un circuit d'information en interne.Alimenter la fiche en valeur, répartir les mouvements entre banques.Conseils pratiques pour gérer le risque de fraude.Les fonctionnalités du logiciel de gestion de trésorerie. Exercice : chiffrer le coût des erreurs de gestion.Étude de cas "GERAUD COTY" : intégration des mouvements sur la fiche en valeur et prise de décision (renouvellement d'un crédit et équilibrage). 5. Choisir un placement adapté à ses excédents Arbitrage entre liquidité et rendement.DAT, CDN, SICAV monétaires, régulières ou dynamiques.Les 5 conseils pour gérer les excédents de trésorerie.Exercices : négocier un certificat de dépôt négociable (CDN) ,choisir entre les différentes SICAV. 6. Gérer la trésorerie au sein d'un groupe Le rôle du trésorier de filiale.Avantages de la centralisation de trésorerie.Différentes techniques de centralisation, procédure de netting.
- Nombreux exercices dont plusieurs sur tableur : construction d'un budget annuel de trésorerie, actualisation d'un plan glissant. Un fichier informatique qui contient des modèles faciles à exploiter est remis aux participants : budget de trésorerie, calcul du TEG, détermination du rendement d'un placement, chiffrage du coût des erreurs de gestion. Le livre "Gérer la trésorerie et la relation bancaire" (Éd. Dunod), de Michel Sion (4e édition) constitue l'ouvrage de référence au cours de la formation.
