Formation : Habilitation professionnelle destinée aux courtiers - Niveau 1 Tarif exonéré de TVA
Se former
avec ADAP
- Renseignements :
- Durée : 150 Heures
- Type : En centre (inter)
- Diplômant : Non
- Prix H.T. € :
6500.00
- Objectifs :
- Acquérir les connaissances juridiques, techniques et commerciales en assurances
dommages et en assurance vie
> Etre habilité à présenter des opérations d’assurance conformément à la législation
- Public visé :
- Il est conseillé aux :
> futur courtier d’assurance ou de réassurance
> associé et tiers qui dirige ou gère la personne morale exerçant l’activité d’intermédiation
> responsable de l’activité d’intermédiation
> responsable de bureau de production
> responsable d’animation d’un réseau de production
- UNITÉ 1
> 31 mars au 3 avril 2008
> 29 septembre au 2 octobre 2008
SAVOIRS GÉNÉRAUX
Programme
A Marché de l’assurance
1. Assurance dans l’économie
2. Rôles de l’assurance (protection, prévention,
investisseur)
3. Marché unique de l’assurance
B Entreprises d’assurances
1. Différentes formes d’entreprises
2. Agrément, retrait d’agrément, transfert de
portefeuille, liquidation
C Opération d’assurance
1. Définition
2. Bases techniques (appréciation du risque,
mutualisation, co-assurance, réassurance)
3. Mécanismes juridiques (assurance cumulative,
sur-assurance, sous-assurance)
4. Mécanismes économiques (détermination de la
prime pure, détermination de la prime technique,
règle proportionnelle, notion de '' plein '')
D Différentes catégories d’assurance
1. Assurances de personnes/assurances de biens
et de responsabilité
2. Assurances individuelles/assurances collectives
3. Assurances obligatoires/assurances facultatives
4. Assurances à caractère indemnitaire/assurances
à caractère forfaitaire
5. Assurances gérées en répartition/assurances
gérées en capitalisation
E Intermédiation en assurance
1. Modes de distribution réglementées
2. Champ d’application de la réglementation
3. Différentes catégories d’intermédiaires
4. Conditions d’exercice
5. Responsabilité juridique de l’intermédiaire
6. Immatriculation
7. Mentions obligatoires
8. Libre prestation de services et le libre établissement
9. Contrôle et les sanctions
F Relation avec le client
1. Besoins différenciés
2. Informations à donner au client (informations
précontractuelles, informations contractuelles et
informations à produire par l’intermédiaire)
3 Conseil adapté, formalisation, suivi du client
4 Protection du consommateur
5 Déontologie
G Lutte contre le blanchiment
1. Vérification d’identité
2. Déclaration de soupçon
3. Procédures internes
UNITÉ 2
> 4, 7 et 8 avril 2008
> 3, 6 et 7 octobre 2008
ASSURANCES DE PERSONNES : SANTÉ /
INCAPACITÉ / INVALIDITÉ / DÉPENDANCE / DÉCÈS
Programme
A Assurance complémentaire Santé
1. Assurance maladie obligatoire
2. Contrats responsables
3. Conditions de souscription et de tarification
4. Garanties et exclusions
5. Prestations (honoraires, pharmacie, chirurgie,
hospitalisation, maternité, optique, dentaire…)
6. Modes de règlement
B Assurance contre les risques corporels
(Incapacité - Invalidité - Décès)
1. Règles de la sécurité sociale
2. Conditions de souscription et de tarification
3. Garanties et exclusions
4. Prestations et règlement (capital décès,
rente du conjoint survivant, rente d’éducation,
pensions d’invalidité, indemnités journalières)
C Dépendance
1. Conditions de souscription et de tarification
2. Garanties et limites
3. Prestations et règlement
4. Services à la personne et prestations d’assistance
UNITÉ 3
> 9 au 11 avril 2008
> 8 au 10 octobre 2008
ASSURANCES DE PERSONNES :
ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
Programme
A Prise en compte des besoins
1. Régimes obligatoires de retraite
2. Régimes matrimoniaux et successoraux
3. Composantes du patrimoine
B Principales catégories de contrats
1. Assurances en cas de vie/assurances en cas de
décès/assurances mixtes
2. Contrats en euros
3. Contrats en unités de compte
C Spécificités
1. Souscription du contrat (obligation d’information,
relations souscripteur-assuré-bénéficiaire, droit de
renonciation)
2. Paiement de la cotisation
3. Règlement des prestations
4. Fiscalité
UNITÉ 4
> 14 au 18 avril 2008
> 13 au 17 octobre 2008
ASSURANCES DE PERSONNES :
LES CONTRATS COLLECTIFS
Programme
A Assurance de groupe
1. Définition
2. Caractère obligatoire ou facultatif de l’adhésion
3. Information due à l’adhérent
4. Tarification et paiement des cotisations
5. Paiement des prestations
6. Spécificités de l’assurance emprunteur
B Contrats collectifs au profit des salariés
1. Conditions de mise en place du contrat
2. Contrats de prestations complémentaires de retraite
3. Contrats de prévoyance complémentaire
4. Régime fiscal et social des cotisations et
prestations
UNITÉ 5
> 21 au 25 avril 2008
> 20 au 24 octobre 2008
ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILITÉ
Programme
A Appréciation et sélection du risque
1. Identification des besoins
2. Appréciation des risques encourus
3. Critères d’acceptation d’un risque
4. Prévention et protection (rôle des mesures de
prévention et de protection, conséquences du
non-respect des mesures de prévention et de
protection)
B Différents types de contrats
1. Assurance automobile
2. Multirisques '' standards ''
(particuliers-professionnels)
3. Assurances de responsabilité civile professionnelle
4. Protection juridique
5. Assistance
C Présentation des garanties et critères de tarification
D Vie du contrat
E Assurances des risques d’entreprises
31/03/2008 au 07/10/2008 (75)
