Former les étudiants aux produits et prestations fournis par les banques, les compagnies d'assurance et les professionnels de l'immobilier sous leurs aspects commerciaux, techniques, financiers, juridiques et fiscaux. • Les étudiants seront capables de s'intégrer dans un établissement financier; une compagnie d'assurance ou chez un conseil indépendant. • Les cours sont dispensés par des professionnels qui apportent leur savoir et savoir-faire à travers un programme qui répond aux besoins des professionnels.
Titulaires de Masters universitaires, M1 ou M2 : en droit, économie, gestion, comptabilité, AES, mathématiques. Ecoles de Gestion avec une spécialisation en finance, banque, marchés financiers, DECF.
Programme :
• Management général • Fonctionnement de l'entreprise • Management de projet • Management au quotidien • Business Plan • Intelligence économique • Management de la qualité • Approche marketing • Gouvernement d'entreprises Prérequis pour la gestion de patrimoine • Droit de la famille Régimes matrimoniaux; PACS; Concubinage. • Droit de la propriété indivision; Démembrement du droit de propriété • Protection sociale Du chef d'entreprise et des salariés; Maladie; Retraite vieillesse; Retraite complémentaire. • Rémunération du chef d'entreprise Dividendes; Plus values; Jetons de présence; Stock options. • Rémunération des salariés Salaire et accessoires; Avantages en nature; Plan d'épargne d'entreprise; Participation et intéressement. • Impôt sur le revenu Revenus catégoriels; Taxation des plus values. • Impôt sur la fortune • Information comptable Lecture et analyse du bilan et du compte résultat; Comptes courants d'associés, d'actionnaires et de dirigeants. Revenus du patrimoine • Revenus des capitaux mobiliers Actions; Obligations; OBSA; Fonds de fonds. • Produits d'épargne PEL;Comptes à terme; SCPI; Assurance vie. Environnement et assurance • Analyse économique stratégique Economie et entreprise; Enjeux pour l'entreprise; Marché et concurrence. • Métiers de l'assurance • Les entreprises d'assurance Réglementation; Formes juridiques; Evolution. • La réassurance • Orientations et évolutions des principes d'assurance Massification; Obligation d'assurance; Bancassurance. • Le contrat d'assurance Les grands principes; Loi de 1930; Rédaction. Management du patrimoine • Rentabilité des investissements patrimoniaux Revenus fonciers; Calcul d'un TIR • Crédits Formes des crédits; Prises de garanties; Investissements immobiliers. • Instruments de gestion du patrimoine Sociétés civiles immobilières; Sociétés civiles de portefeuille. • Transmission et gestion d'entreprise Entreprise individuelle; Droit des sociétés; Location gérance. Patrimoine et gestion • Information financière et comptable Evaluation d'une activité économique; La trésorerie; Les investissements; Fiscalité; Les documents de synthèse. • Contrôle budgétaire Le seuil de rentabilité; L'endettement; Tableau de bord; Le fonds de roulement; La banque; Le budget de trésorerie. Conseiller en gestion de patrimoine • Les métiers de la gestion de patrimoine définition du conseil patrimonial; Organisation professionnelle. • Les métiers de l'assurance • Les métiers de l'immobilier • Entretien patrimonial Négociation • Rédaction d'une étude patrimoniale • Bilan patrimonial Environnement professionnel • Contrôle interne Origines; définition; Composantes; Acteurs; Mise en oeuvre du contrôle interne • Définition de problème Recherche des causes; Résolution de problème. Ligne de séparation
Informations complémentaires :
Finalité : Maîtriser les produits et les prestations proposés par les banques, les établissements de crédit, les compagnies d'assurance et les professionnels de l'immobilier afin d'optimiser la gestion du patrimoine des particuliers. Métiers visés : Chargé de la clientèle privée des banques et des établissements de crédit, conseiller en gestion de patrimoine de la clientèle privée des banques, des compagnies d'assurance et des conseils indépendants
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