PROFORMALYS

Analyse financière – Evaluation et suivi du risque bancaire

Certification / expertise

3 jour(s)

1550 € HT

Organisme privé de formation continue

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Objectifs

  • Renforcer les connaissances théoriques et acquérir des réflexes d’analyse de sociétés de secteurs différents.
  • Mieux apprécier le risque de l’entreprise par l’examen de ses documents de gestion.
  • Etablir une étude complète sur la fiabilité d’une entreprise.

Public visé

  • Toutes les personnes ayant à effectuer des études de bilans et souhaitant approfondir leur appréciation du risque : Les rédacteurs de banques et de compagnies d’assurances ayant à instruire des dossiers de prêts, à surveiller des encours ou des lignes de crédits
  • Les chargés de clientèle PME/PMI ayant à porter un jugement, à engager une négociation, à préparer un comité de risques.

Programme

Il est indispensable de savoir interpréter les chiffres et les bilans d’une entreprise pour parvenir à se faire une opinion sur sa bonne marche, sa gestion, ses perspectives d’évolution. Ceux qui ont à évaluer une entreprise avant une décision d’engagements, pourront ainsi acquérir des connaissances solides leur permettant de mieux appréhender les risques qu’ils acceptent de prendre.

INTRODUCTION :

Le risque économique :
  • Les hommes - la forme juridique des sociétés, l’environnement produits/marchés et le positionnement de l’entreprise.
  • Les caractéristiques des principaux secteurs d’activité.
LES ETAPES DE L’ANALYSE FINANCIERE :

Définition des postes comptables :
  • Les postes du bilan, du compte de résultats.
  • Etude attentive de ceux qui ont une importance particulière dans l’analyse.
Analyse de l’activité et de la rentabilité :
  • Les soldes intermédiaires de gestion - signification et évolution dans le temps - la capacité d’autofinancement la CAF financière.
  • Les ratios d’activité, de productivité, de rentabilité - rentabilité économique, rentabilité financière et effet de levier.
Analyse de la structure financière :
  • Le retraitement du bilan et l’évolution des soldes de structure ( fonds de roulement, besoins en fonds de roulement, solde net de trésorerie ).
  • La solvabilité, fonds propres et endettement financier.
  • La liquidité : Liquidité globale, liquidité immédiate.
  • Les principaux ratios de structure.
  • Les techniques d’habillage des bilans; les pièges à éviter.
L’approche par le tableau des flux de trésorerie :
  • Présentation et analyse du tableau.
EVALUATION DU RISQUE ET PRISE DE DECISION :

Les crédits de financement du cycle d’exploitation :
  • Le risque du dossier.
  • Le risque lié à la nature des crédits - les garanties.
Les crédits d’investissement :
  • Les ratios prudentiels en matière d’engagements à terme - le tableau de financement.
  • La cohérence entre la capacité financière de l’entreprise et ses objectifs de développement.
  • Le choix du financement et mise en place des garanties.
La surveillance du risque :
  • L’enregistrement des autorisations Le renouvellement des dossiers à bonne date.
  • L’examen régulier du fonctionnement des comptes La surveillance au jour le jour.
 

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75010 Paris 10 ème arrondissement
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En résumé

Objectif

Certification / expertise

Durée

3 jour(s)

Coût

1550 € HT

Modes d'enseignement

Dans mon entreprise, En école ou centre de formation

Domaine

Risk management

Domaine secondaire

Banque

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