AFDCC
Formation Analyste crédit
Autre diplôme niveau BAC+3
12 mois
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Éligible CPF
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Objectifs
Le titre de niveau II de l’analyste crédit renforce les capacités des collaborateurs dans l’analyse économique et financière des sociétés, les solutions de financement et la gestion des risques, afin d’identifier et piloter dans le temps les risques de crédit pris par l’entreprise. Véritable animateur de la prévention des risques et de ses arbitrages, il est le référent et support auprès des équipes commerciales et des clients pour Accompagner le développement des ventes.
Métier hybride entre analyse financière et dimension relationnelle, en entreprise et en compagnie d’assurance-crédit, c’est avant tout un métier terrain : l’analyste crédit est au contact de nombreux directeurs financiers et dirigeants. Il sait prendre position et justifier de façon argumentée et synthétique les décisions crédit de l’entreprise, de la banque ou de l’assureur crédit.
Au cœur de l’économie et de ses besoins d’accompagner le développement des Sociétés, l’Association Française des Credit Managers et Conseils met en place une formation spécifique « Analyste Credit » en Contrat de Professionnalisation, s’adressant à des personnes à la recherche d’une véritable spécialité. Ce Titre RNCP Niveau II est une véritable réponse professionnelle à un besoin exprimé par les entreprises, les banques et assureurs crédit.
Public visé
Quelles sont les compétences nécessaires à l’Analyste Credit ?- Comme il n’a pas le droit à l’erreur, l’analyste crédit est à la fois rigoureux et doter d’un esprit de synthèse.
- Il maîtrise toutes les bases de la finance d’entreprise ainsi que les réglementations qui la régissent.
- Il est persuasif, convaincant avec une bonne réactivité, il sait présenter ses idées et à une forte capacité de négociation.
- La maîtrise de l’anglais et des outils informatiques sont des connaissances incontournables requises pour ce collaborateur qui gère des dossiers de toutes dimensions, dans un contexte Européen ou International voir de particuliers.
- Il peut être amener à valider ou rédiger des contrats, il effectue des tableaux de bord et suit sa performance.
Programme
Les enjeux de la fonction d'analyste crédit- Le métier d’analyste credit ; Les champs d’intervention de l’analyste crédit, les solutions de couverture de risque
- L’analyste credit autour des acteurs et outils du marché de la gestion des risques
Économie d'entreprises et management des organisations
- Les différentes formes juridiques de sociétés - comparatif des formes d’entreprises et mutations juridiques
- La compréhension des fonctions économiques de l’entreprise et leurs prises en compte dans l’analyse du risque élargi ;
- Connaître les différentes opérations de capital investissement
Analyse financière et initiation finance d'entreprise
- Analyse du compte de résultat et des bilans ; Les ratios significatifs - les différentes présentation des comptes ; Les situations intermédiaires - le tableau de flux - le bilan consolidé
- Normes IFRS et comptes anglo-saxons window dressing – les opérations de haut de bilan
Approfondissement anglais des affaires
- Acquisition du vocabulaire des affaires : financier, juridique, commerce international...
Droit des affaires, publics et prévention des risques
- Droit des contrats : maîtriser les bases pratiques - analyse et prévention des risques
- Conditions générales de vente ou prestation
- Mieux connaitre le fonctionnement des marchés publics
- Les garanties et suretés
- Les procédures collectives et judiciaires
Initiation à la gestion des risques financiers
- Gestion des risques de change, des risques de taux et des risques opérationnels
Gestion des risques financiers à l’international
- Distinguer les différents types de risque à l’international
- Connaitre les techniques bancaires et financières adaptées pour sécuriser les paiements
- Financement de créances à l’international et approche géographique du trade finance
Cash management, gestion de l'équilibre financier et financement bancaire
- Enjeux et organisation de la trésorerie dans une entreprise
- La gestion prévisionnelle de trésorerie et les financements bancaires
La gestion des accords de crédit et ses indicateurs de pilotage
- La gestion de l’information commerciale
- La notation d’entreprises
- La gestion des accords de crédit
- Les reportings et principaux indicateurs de pilotage
Communication et négociation des décisions crédit et obtention de garantie
- Négociation et gestion des conflits
- Mieux négocier grâce aux outils de l’improvisation théâtrale
- Développer ses capacités de synthèse
- Maîtriser la communication et négociation credit management
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En alternance