UNIVERSITE DE BORDEAUX

Licence Professionnelle Assurance, banque, finance : Chargé de clientèle - Gestion de patrimoine

Licence Pro

1 an(s)

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Université

Objectifs

Il s’agit de former des chargés de clientèle, des conseillers en patrimoine, des collaborateurs en immobilier, des gestionnaires, des financiers, pouvant exercer dans les banques, les assurances, les entreprises de l’immobilier et plus largement auprès de tous les types d’intermédiaires financiers.

L’objectif est de délivrer aux étudiants une formation dans divers champs de compétences aujourd’hui très complémentaires : la banque (des particuliers), la finance (finance de marché et finance d’entreprise), l’assurance (marchés d’assurance et gestion des risques) et l’immobilier (stratégie et investissement).

Ainsi, la finalité du programme est de former des diplômés immédiatement opérationnels et durablement performants capables d’acquérir les connaissances, les compétences et les aptitudes recherchées dans le métier.

La formation permettra aux diplômés :

D’évaluer la situation financière d’un client.
D’apprécier le risque client.
De faire une offre globale en produits bancaires, d’assurance et en immobilier.
De négocier avec le client.

De plus, il leur sera possible d’évoluer progressivement vers des responsabilités d’encadrement.

Compétences développées :

La Licence professionnelle vise à former des conseillers dont les compétences peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :

Les compétences disciplinaires générales portent sur les grands champs disciplinaires suivants : Economie et gestion financière (institutions, taux d'intérêt et calcul actuariel, diagnostic financier d’entreprise) - Droit (droit civil, droit commercial, droit de l’immobilier, droit des assurances et droit bancaire) - Fiscalité des particuliers.
Les compétences techniques portent sur la connaissance du marché bancaire (les clients particuliers, les crédits, la gestion des risques, l’épargne) – la connaissance du marché de l’immobilier (modalités d’acquisition, pratique du conseil et de la vente, la gestion locative) – la connaissance du marché de l’assurance (assurance des biens et des personnes, assurance-vie, les retraites) - la gestion de patrimoine (stratégies juridique et fiscale appliquée au patrimoine, la gestion des actions, obligations et OPCVM) – la pratique de logiciel spécialisé dans la gestion du patrimoine.
Les compétences comportementales : Il s'agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite et orale - des techniques de marketing - de la pratique d'au moins une langue vivante et de l'outil informatique - des techniques de vente et de négociation – de la gestion des incivilités.

Débouchés :

Perspectives professionnelles :

Conseiller de clientèle bancaire.
Conseiller en assurance.
Conseiller financier.
Agent immobilier.
Collaborateur spécialisé (cabinet comptable, cabinet de gestion du patrimoine)...

Poursuites d'études : La licence professionnelle a été conçue pour accéder à l'emploi. Elle n'a pas pour objectif la poursuite d'études, même si celle-ci peut être envisagée.