Description
Trésorier : en quoi ça consiste ?
Le trésorier gère les fonds de l’entreprise : il a la charge du management des flux financiers, de la minimisation des coûts financiers et de l’amélioration des recettes financières tout en veillant à l’équilibre des divers comptes dans une entreprise. Il s’occupe aussi des risques de changes et de taux.
Quelles compétences pour quelles missions ?
Le trésorier est le conseiller direct du directeur financier ou du Directeur Administratif et Financier (DAF). Il gère tous les flux de trésorerie : encaissements et décaissements, et doit faire en sorte que l'entreprise puisse faire face à tout moment à ses échéances (fournisseurs, salariés, impôts...). Il emprunte au moindre coût, et place pour une sécurité maximale. Il est responsable de la sécurité des engagements financiers et économiques de l’entreprise, puisqu’il assure la gestion et le contrôle des flux. Cela signifie un suivi régulier des entrées et des sorties, et de la stabilité des comptes bancaires afin qu’ils soient toujours créditeurs et réduisent ainsi les dépenses financières. Il travaille donc plutôt sur le court terme. Mais, en relation avec le directeur financier, il collabore à la définition d’une stratégie de financement des besoins de l’entreprise à moyen terme Le trésorier a la charge de la recherche des investissements et des produits de placement (SICAV, certificats…) les plus efficaces et rentables. Il a une fonction capitale en matière de gestion de l’information, notamment concernant la circulation des données entre les banques et l’entreprise. Les usages multiples de l’outil informatique et des moyens de télétransmission s’avèrent nécessaires pour une communication directe avec les marchés financiers et les banques. On parle du poste de trésorier dans les entreprises employant au moins 400 personnes, d’où leur concentration en région parisienne. C’est un métier de siège, et dans les PME le trésorier s’occupe également du suivi clients avant contentieux, veille à la réduction de la falsification des opérations et de la conformité des salaires. Le métier exige d’importantes connaissances en économie, notamment la compréhension de l’environnement bancaire, et une grande culture dans la finance pour pouvoir anticiper les crises. La parfaite maîtrise des différents produits de placement et de financement est essentielle.
