PROFORMALYS
Pratiques de la gestion de trésorerie et du risque
Certification / expertise
3 jour(s)
1550 € HT
Organisme privé de formation continue
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Objectifs
Présentation - Pratiques de la gestion de trésorerie et du risque- Acquérir les notions de gestion de trésorerie.
- Travailler en synergie avec les interlocuteurs bancaires.
Public visé
Toute personne désirant acquérir ou réviser les notions de gestion de trésorerie.
Programme
Gestion de trésorerie :Introduction :
- Définition de la trésorerie : Approche par le bilan, par les flux, trésorerie réelle et trésorerie potentielle, plan de financement à 3 ans.
- Origine de la fonction de trésorier.
- Objectifs du trésorier.
- Information du trésorier (dont les sites Internet les plus utiles).
- Budget annuel de trésorerie.
- Prévisions mensuelles.
- Réalisations de trésorerie et l’analyse des écarts réalisations/prévisions.
- Systèmes interbancaires de paiement (Target, SNP, SIT, ...).
- Evolution des moyens de paiement.
- Choix et gestion des moyens de paiement.
- Tarification bancaire (exemples concrets).
- Marché monétaire.
- Marchés des devises et des taux (Exercice).
- Taux de référence.
- Calculs de base (formules) (Exercice).
- Principaux supports de financement et de placement.
- Les trois erreurs courantes des gestion des comptes bancaires : Equilibrage, surmobilisation, sous-mobilisation (Exercice).
- Négociation et contrôle des conditions bancaires (Exercice).
- Position quotidienne en valeur.
- Prise en compte de l’horizon prévisionnel.
- Décisions quotidiennes de trésorerie : Equilibrage, cash pooling, placements, financements.
- Définition et détermination des risques de change et de taux.
- Elaboration de la position de change.
- Produits bancaires de couverture du risque de change(Exercice).
- Elaboration de la position de taux.
- Produits bancaires de couverture du risque de taux (Exercice).
- Identification des risques liés aux instruments de couverture (Exercice).
- Organigramme(s).
- Description des divers métiers de la salle des marchés d’entreprise.
- Profils des intervenants de la salle des marchés d’entreprise.
- Front-office, middle-office et back-office (organisation et fonctionnalité).
- Organisation dans les groupes, les grandes entreprises, les PME.
- Connexions bancaires bidirectionnelles.
- Progiciels de trésorerie.
- Intégration des progiciels de trésorerie avec les autres systèmes de l’entreprise.
- Nature des relations.
- Technicité et expérience des interlocuteurs.
- Les dix points essentiels pour améliorer les relations.
Le trésorier face à ses banquiers :
Les besoins du Trésorier et ses attentes vis à vis des banques :
- Vision de la banque par le trésorier : La banque un fournisseur comme les autres ?
- Rôles de la banque : Prestataire de services, conseil, intermédiaire de marchés, fournisseur d’informations et d’outils informatiques, formateur aux techniques.
- Limites et contraintes.
- Critères de choix.
- Nombre de banques.
- Orientation des flux et spécialisation des banques.
- Quota bancaire.
- Evolution de la tarification ; les contraintes légales.
- Conditions bancaires (Exercice).
- Crédit (Exercice).
- Préparation et déroulement de la négociation (Exercice).
- Suivi et contrôle.
- Factoring.
- Emission des moyens de paiement.
- Cash Management.
- Suivi des positions de risque de change et de taux.
- Détermination des besoins.
- Dossiers de Financement bancaire court terme et moyen/long terme.
- Cautionnement.
- Contrat de financement : Les clauses particulières et les covenants.
- Problème des garanties.
- Financement de marché.
- Risques et limites de la banque.
- Détermination des besoins ; correspondance de l’offre.
- Problématique de risques : Contrepartie, liquidité, taux.
- Risques et limites du conseil.
- Offres et limites actuelles.
- Echange de données et d’instructions : Sens banque => entreprise et entreprise => banque.
- Besoins et évolution : Outils de gestion & d’analyse ; temps réel et intraday ; dématérialisation des moyens de paiement ; extension de la journée utile.
- Mandat acheteur ou mandat vendeur ?
- Evaluation financière.
- Négociation des « fees » : Forfait, success fee, temps passé
- Nature de la relation : Niveau, permanence, personnalisation.
- Technicité et expérience des interlocuteurs.
- Transparence des décisions et analyses.
- Problème de l’immixtion dans la gestion.
- Connaissance des contraintes du banquier.
- Informations anticipatives : Plan d’affaires, budget et prévisions de trésorerie.
- Transparence de la politique bancaire de l’entreprise.
- Juste rémunération des services.
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Centre
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5, rue Fénelon Paris
75010 Paris 10 ème arrondissement
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En résumé
Objectif
Certification / expertise
Durée
3 jour(s)
Coût
1550 € HT
Modes d'enseignement
Dans mon entreprise