PROFORMALYS

Pratiques de la gestion de trésorerie et du risque

Certification / expertise

3 jour(s)

1550 € HT

Organisme privé de formation continue

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Objectifs

  • Acquérir les notions de gestion de trésorerie.
  • Travailler en synergie avec les interlocuteurs bancaires.

Public visé

Toute personne désirant acquérir ou réviser les notions de gestion de trésorerie.

Programme

Gestion de trésorerie :

Introduction :

  • Définition de la trésorerie : Approche par le bilan, par les flux, trésorerie réelle et trésorerie potentielle, plan de financement à 3 ans.
  • Origine de la fonction de trésorier.
  • Objectifs du trésorier.
  • Information du trésorier (dont les sites Internet les plus utiles).
Les prévisions de trésorerie :
  • Budget annuel de trésorerie.
  • Prévisions mensuelles.
  • Réalisations de trésorerie et l’analyse des écarts réalisations/prévisions.
L’environnement bancaire :
  • Systèmes interbancaires de paiement (Target, SNP, SIT, ...).
  • Evolution des moyens de paiement.
  • Choix et gestion des moyens de paiement.
  • Tarification bancaire (exemples concrets).
L’environnement des marchés :
  • Marché monétaire.
  • Marchés des devises et des taux (Exercice).
  • Taux de référence.
  • Calculs de base (formules) (Exercice).
Les enjeux de trésorerie et la gestion du cash :
  • Principaux supports de financement et de placement.
  • Les trois erreurs courantes des gestion des comptes bancaires : Equilibrage, surmobilisation, sous-mobilisation (Exercice).
  • Négociation et contrôle des conditions bancaires (Exercice).
  • Position quotidienne en valeur.
  • Prise en compte de l’horizon prévisionnel.
  • Décisions quotidiennes de trésorerie : Equilibrage, cash pooling, placements, financements.
Les enjeux et gestion des risques :
  • Définition et détermination des risques de change et de taux.
  • Elaboration de la position de change.
  • Produits bancaires de couverture du risque de change(Exercice).
  • Elaboration de la position de taux.
  • Produits bancaires de couverture du risque de taux (Exercice).
  • Identification des risques liés aux instruments de couverture (Exercice).
L’organisation du service de trésorerie :
  • Organigramme(s).
  • Description des divers métiers de la salle des marchés d’entreprise.
  • Profils des intervenants de la salle des marchés d’entreprise.
  • Front-office, middle-office et back-office (organisation et fonctionnalité).
  • Organisation dans les groupes, les grandes entreprises, les PME.
L’informatisation de la trésorerie :
  • Connexions bancaires bidirectionnelles.
  • Progiciels de trésorerie.
  • Intégration des progiciels de trésorerie avec les autres systèmes de l’entreprise.
Les relations du trésorier avec les autres services :
  • Nature des relations.
  • Technicité et expérience des interlocuteurs.
  • Les dix points essentiels pour améliorer les relations.

Le trésorier face à ses banquiers :


Les besoins du Trésorier et ses attentes vis à vis des banques :

  • Vision de la banque par le trésorier : La banque un fournisseur comme les autres ?
  • Rôles de la banque : Prestataire de services, conseil, intermédiaire de marchés, fournisseur d’informations et d’outils informatiques, formateur aux techniques.
  • Limites et contraintes.
La politique bancaire :
  • Critères de choix.
  • Nombre de banques.
  • Orientation des flux et spécialisation des banques.
  • Quota bancaire.
La négociation bancaire :
  • Evolution de la tarification ; les contraintes légales.
  • Conditions bancaires (Exercice).
  • Crédit (Exercice).
  • Préparation et déroulement de la négociation (Exercice).
  • Suivi et contrôle.
L’externalisation :
  • Factoring.
  • Emission des moyens de paiement.
  • Cash Management.
  • Suivi des positions de risque de change et de taux.
Le financement :
  • Détermination des besoins.
  • Dossiers de Financement bancaire court terme et moyen/long terme.
  • Cautionnement.
  • Contrat de financement : Les clauses particulières et les covenants.
  • Problème des garanties.
  • Financement de marché.
  • Risques et limites de la banque.
Le placement :
  • Détermination des besoins ; correspondance de l’offre.
  • Problématique de risques : Contrepartie, liquidité, taux.
  • Risques et limites du conseil.
Les outils informatiques et télématiques :
  • Offres et limites actuelles.
  • Echange de données et d’instructions : Sens banque => entreprise et entreprise => banque.
  • Besoins et évolution : Outils de gestion & d’analyse ; temps réel et intraday ; dématérialisation des moyens de paiement ; extension de la journée utile.
Les opérations de fusion/acquisition :
  • Mandat acheteur ou mandat vendeur ?
  • Evaluation financière.
  • Négociation des « fees » : Forfait, success fee, temps passé
La relation avec les interlocuteurs bancaires :
  • Nature de la relation : Niveau, permanence, personnalisation.
  • Technicité et expérience des interlocuteurs.
  • Transparence des décisions et analyses.
  • Problème de l’immixtion dans la gestion.
  • Connaissance des contraintes du banquier.
Quelles exigences du banquier ?
  • Informations anticipatives : Plan d’affaires, budget et prévisions de trésorerie.
  • Transparence de la politique bancaire de l’entreprise.
  • Juste rémunération des services.
 

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En résumé

Objectif

Certification / expertise

Durée

3 jour(s)

Coût

1550 € HT

Modes d'enseignement

Dans mon entreprise, En école ou centre de formation

Domaine

Trésorerie

Domaine secondaire

Banque - Assurance

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